MSc Gestion de Patrimoine

Conseiller des clients patrimoniaux, les accompagner dans leurs choix d’investissement, les véhicules d’épargne, l’expert en gestion de patrimoine doit disposer de solides connaissances en économie, gestion et droit.
Les cabinets de gestion, mais aussi les banques et organismes d’assurance constituent leurs premiers employeurs. Le conseil patrimonial est l’une des rares activités financières pouvant être conjuguée avec des projets entrepreneuriaux.

DURÉE

2 ans

ADMISSION

(en MSc1 uniquement)
Bac+3/+4

RENTRÉE

Octobre
Février*

RYTHME

Initial
Alternance**

LANGUE

Français
Anglais

* Rentrée décalée de février 2024 : Formation en alternance, ouverte uniquement à Paris
** Rythme de l’alternance : 1 jour école / 4 jours entreprise par semaine + 7 séminaires intensifs d’une semaine par an

Les objectifs

Être en mesure de comprendre et analyser les situations juridiques et fiscales patrimoniales des clients
Avoir une bonne maîtrise des produits proposés sur les différents marchés
Être force de proposition de techniques patrimoniales porteuses de solutions pour le client
Avoir la capacité d’accéder à des schémas d’optimisation fiscale
Appréhender de façon pratique l’Asset Management et ses contraintes réglementaires

Les compétences

Conduire la relation client en conformité avec la règlementation
Réaliser un bilan patrimonial global
Concevoir une stratégie patrimoniale globale
Assurer la mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale adoptée et en superviser le suivi et l’actualisation

Blocs de compétences

L’ensemble des blocs de compétences (détaillés ci-dessous) doit être validé pour accéder au diplôme.

N° du bloc de compétences	Intitulé du bloc	Liste deS compétences	Modalités d’évaluation
Bloc de compétences 1	CONDUIRE LA RELATION CLIENT EN CONFORMITÉ AVEC LA RÉGLEMENTATION	Conduire ou finaliser toute consultation Collecter, évaluer et structurer les données réglementaires et pertinentes Évaluer, valider et exploiter les données pertinentes Décliner des recommandations personnalisées concrétisant la stratégie patrimoniale proposée et les consigner dans un document cohérent avec les exigences et besoins du client, en conformité avec les réglementations applicables Fixer le cadre définissant les rôles respectifs du client et du consultant-expert dans la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale adoptée et la nature du suivi des recommandations du consultant afin d’assurer la transparence requise par la réglementation.	Mise en situation
Bloc de compétences 2	RÉALISER UN BILAN PATRIMONIAL GLOBAL	Qualifier la capacité juridique du client et de chacun des membres composant sa famille, en identifiant leurs statuts et caractéristiques spécifiques, afin de pouvoir définir des stratégies de protection personnelles adaptées Qualifier le mode de conjugalité en vigueur au sein du ménage du client et en mesurer les divers impacts afin d’en déduire des actions de protection appropriées, y compris la nécessaire modification dudit mode de conjugalité Spécifier les modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers au sein de la famille et mesurer leur impact respectif, dans le but de les faire évoluer en lien avec les objectifs patrimoniaux assignés Caractériser la forme et les statuts afférents au patrimoine professionnel de la famille cliente dans le but d’assister le ou les membres de la famille entrepreneur/dirigeant qui le gèrent dans leurs choix statutaires, de rémunération et de transmission des actifs professionnel Déterminer l’état des libéralités et avantages accordés aux héritiers dans le but d’entamer ou poursuivre une transmission anticipée du patrimoine familial. Analyser les composantes du patrimoine familial, en pondérant les différentes catégories d’actifs en évaluant le degré de liquidité et le niveau d’endettement, afin de définir précisément les profils d’investisseur et de risque du client. Analyser les divers risques auxquels sont spécifiquement exposés chacun des membres composant la famille du client, procéder à l’inventaire et l’évaluation des assurances souscrites, aux fins de mise en œuvre d’une stratégie assurantielle de complément ou de substitution Qualifier et évaluer la situation du foyer fiscal du client, en déterminant les niveaux d’imposition de chacun des membres et leur impact respectif sur les revenus et le patrimoine de la famille, afin d’optimiser la contribution fiscale Réaliser le bilan patrimonial global en mettant en évidence la composition du patrimoine, son degré de liquidité et les niveaux de risques encourus, ainsi que les assurances souscrites, aux fins de proposition d’une stratégie patrimoniale adaptée et structurée autour d’axes d’optimisation conformes aux objectifs du client.	Études de cas Cas pratique QCM
Bloc de compétences 3	CONCEVOIR UNE STRATÉGIE PATRIMONIALE GLOBALE	Proposer des stratégies de protection juridique des personnes de la famille, fondées sur l’objectivation de leurs caractéristiques et de leurs comportements Préconiser des évolutions des modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers, en étroite articulation avec les objectifs patrimoniaux Recommander des actions de protection du conjoint ou/et de modification du mode de conjugalité en vigueur dans la famille Préconiser des actions concernant les choix statutaires et la rémunération de l’entrepreneur /dirigeant, ainsi que la transmission des actifs professionnels. Préconiser des actions de transmission anticipée du patrimoine familial, à la lumière des libéralités et avantages déjà accordés aux héritiers Préconiser des actions d’investissement/ désinvestissement financier, immobilier et en bien divers, sur la base de projections du budget de fonctionnement du client, de sa capacité d’épargne et de son endettement à court, moyen et long terme Recommander la souscription d’assurances surcomplémentaires santé, prévoyance et dépendance pour les personnes de la famille à la lumière des modalités et du degré de protection sociale obligatoire et complémentaire des membres de cette famille cliente Proposer des contrats d’assurance-vie et d’assurance-décès ou des contrats de capitalisation adaptés à la situation et aux objectifs de la famille cliente en matière de couverture des risques, à la lumière de la fiscalité s’appliquant à ces contrats, en attirant l’attention sur les clauses bénéficiaires. Préconiser des stratégies de préparation de la retraite sur la base d’estimations des revenus de remplacement des membres de la famille à la retraite et des dispositifs incitatifs d’épargne retraite Conseiller le client et sa famille sur les arbitrages nécessaires entre transmission du patrimoine et bien-être dans un contexte de vie longue à la retraite.	QCM Études de cas
Bloc de compétences 4	ASSURER LA MISE EN OEUVRE DE LA STRATÉGIE PATRIMONIALE ADOPTÉE ET EN SUPERVISER LE SUIVI ET L’ACTUALISATION	Assurer l’opérationnalisation des volets constitutifs du plan d’action patrimonial contractuellement validé, en respectant la dévolution des rôles entre le client et le consultant-expert désigné, afin d’atteindre les objectifs assignés, dans l’horizon d’optimisation patrimoniale imparti Définir le périmètre et valider les modalités d’un processus individualisé de suivi et d’actualisation en mobilisant les services ou interfaces de supervision et d’alerte idoines, afin d’intégrer régulièrement les évolutions impliquant une adaptation particulière ou une révision d’ampleur, d’une ou plusieurs des composantes du plan d’action patrimonial	Mise en situation

Méthodes mobilisées et modalités d’évaluation

Contrôle de connaissances : Quiz, Études de cas, DST
Des ateliers techniques et projets à réaliser en groupes : un dossier et un pitch
Business game (jeu de simulation d’entreprise) en groupe : mise en situation professionnelle, évaluation sur les résultats de marge et la capacité à en dégager , prises de décisions pluridisciplinaires
Évaluation par le tuteur entreprise et le tuteur académique

L’ISG, l’IFPASS et la CGPC (Association des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés) s’associent pour développer la formation et l’excellence dans la filière Gestion de patrimoine.

Programme pédagogique du Master of Science Gestion de patrimoine

MSc1

DÉCOUVERTE DU MÉTIER DE CONSEILLER EXPERT EN GESTION DE PATRIMOINE

Déroulement d’une action de conseil – Découverte des éléments du patrimoine et de la protection

DIMENSION JURIDIQUE DE LA GESTION DE PATRIMOINE

Situation juridique des personnes et des biens et Stratégies patrimoniales civiles
Environnement juridique du patrimoine

DIMENSION ÉCONOMIQUE DE LA GESTION DE PATRIMOINE

Gestion des finances de la famille
Audit et Stratégies d’investissements patrimoniaux
Gestion des finances de la famille

PROTECTION DES PERSONNES ET DU PATRIMOINE

Audit assurantiel / social et stratégies de protection des personnes et du patrimoine
Protection des personnes et du patrimoine

RÉGLEMENTATION ET DÉONTOLOGIE DE L’ACTIVITÉ DE CONSEIL

Règlementation et normes de pratiques du conseil en gestion de patrimoine
Règlement et déontologie de l’activité de conseil

CONSEIL AUGMENTÉ PAR LA TECHNOLOGIE

Du recueil d’information au bilan patrimonial – traitement d’un cas avec les outils

PROJET ENTREPRENEURIAL

Management

LANGUE

Anglais appliqué

MÉMOIRE

Accompagnement mémoire

MSc2

DIMENSION FISCALE DE LA GESTION DU PATRIMOINE

Audit de la situation fiscale et gestion de la contribution fiscale
Dimension fiscale de la gestion du patrimoine

DIAGNOSTIC ET CONSEILS PATRIMONIAUX GLOBAUX

Entraînement à la conduite du processus de conseil patrimonial global
Diagnostic et Conseils patrimoniaux globaux

DÉVELOPPEMENT COMMERCIAL

Suivi et développement de la clientèle patrimoniale

CONSEIL AUGMENTÉ PAR LA TECHNOLOGIE

Conduite globale du processus de conseil – traitement d’un cas avec les outils
Entraînement bilan patrimonial

PROJET ENTREPRENEURIAL

Création d’entreprise
Stratégie marketing et communication

LANGUE

Anglais appliqué
TOEIC

MÉMOIRE

Accompagnement mémoire

CONCOURS D’ÉLOQUENCE

Préparation au concours d’éloquence

Métiers / Débouchés

Conseiller clientèle gestion privée
Conseiller patrimonial
Conseiller en gestion de patrimoine
Expert patrimonial

L’Expert conseil en gestion de patrimoine permet :

d’exercer une activité de Conseil en Investissement Financier (CIF),
de justifier de la Compétence Juridique Appropriée (CJA),
de détenir des cartes professionnelles (carte T : Transaction et gestion immobilière).
d’obtenir également le statut d’intermédiaire en assurance ainsi que le statut d’Intermédiaire en Opérations de Banques et en Services de Paiement (IOBSP).

Sur demande, les candidats certifiés obtiennent (sur demande) la qualification de European Financial Planner

Taux de réussite : 98%

Validation académique : Obtention du Master of Science Gestion de patrimoine de l’ISG
+ 120 crédits ECTS niveau Bac+5

Validation professionnelle : Titre certifié par l’État niveau 7 « Expert Conseil en Gestion de Patrimoine » – En partenariat avec IFPASS – RNCP36074